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Notre Expertise
Sept domaines d’expertise au service d’une seule ambition : la vôtre.
Du placement au montage juridique, nous couvrons l’ensemble des leviers patrimoniaux. Indépendants, nous sélectionnons les meilleures solutions du marché, sans produit maison.
Ingénierie patrimoniale
L’architecture juridique et fiscale de votre patrimoine.
- Stratégie de transmission et donation
- Démembrement de propriété & société civile
- Mandats de protection future & à effet posthume
- Coordination avec vos conseils (notaire, expert-comptable)
Assurance-vie
Le socle d’une épargne souple et fiscalement privilégiée.
- Contrat de droit français ou luxembourgeois (Triangle de Sécurité)
- Allocation pilotée ou libre : fonds euros & unités de compte
- Clause bénéficiaire sur mesure, abattement de 152 500 € par bénéficiaire
Produits structurés
Un couple rendement / protection défini à l’avance.
- Objectif de rendement défini à la souscription
- Barrière de protection du capital sous conditions
- Logés en compte-titres, assurance-vie ou PER
Private Equity
Investir dans l’économie réelle, au capital d’entreprises non cotées.
- Diversification hors marchés cotés
- Accès à des fonds institutionnels sélectionnés
- Cadres fiscaux avantageux (FCPR, FPCI, dispositifs dédiés)
Prévoyance & protection
Sécuriser les revenus et la stabilité du foyer comme de l’entreprise.
- Prévoyance familiale : capitaux décès, maintien du niveau de vie
- Prévoyance du dirigeant : incapacité, invalidité, rentes, décès
- Garantie Homme Clé & garantie croisée entre associés
- Articulation avec les mandats de protection (posthume, protection future)
Plan Épargne Retraite
Préparer demain tout en réduisant l’impôt d’aujourd’hui.
- Déduction des versements de votre revenu imposable
- 3 compartiments : volontaires, épargne salariale, cotisations obligatoires
- Sortie en capital, en rente, ou déblocage pour la résidence principale
SCPI
L’immobilier sans contrainte de gestion, mutualisé et accessible.
- Revenus potentiels distribués trimestriellement
- Mutualisation du risque sur des centaines d’actifs
- Acquisition à crédit, en démembrement ou via assurance-vie